封丘农信联社:九九为功为百姓,持之以恒反电诈
时间:2022年05月07日 点击次数:6478
一名50多岁的男士急匆匆来到封丘农信联社陈固信用社转账,称自己要转账替儿子还贷款。工作人员按照工作流程进行汇款“四必问”。这一问,为客户挽回了1.5万元的资金损失。
近年来,电信诈骗犯罪持续多发高发,犯罪分子作案手段不断翻新。为进一步预防和减少电信网络诈骗案件发生,封丘农信联社多措并举,做实做细反电信诈骗工作。
坚持打牢基础,靠严格审核把好“建设关”。一是加强开户审核,非必要不予开户。二是对新开户、开卡的客户身份信息进行严格审查,了解客户开户目的,确保客户信息真实有效,全面落实实名制要求,建立台账并做好回访工作,细化新开户每一步工作流程。三是对在核实过程中存疑的,及时采取相关控制措施并调高风险等级。
坚持学习领先,靠接续发力打好“业务关”。一是多次组织网点员工集中学习上级文件精神和相关会议要求。二是及时开展柜面业务风险培训,对新开立账户询问、账户全生命周期及分级分类管理、反电诈识别话术技巧、舆情应对等业务知识进行全方位、全流程、全覆盖学习。进一步提高员工反诈意识和业务素质,持续用高压态势防范电信网络诈骗。
坚持抓长抓常,靠精准宣传把好“常态关”。一是通过朋友圈、公众号等渠道积极发送反诈知识。二是利用悬挂宣传横幅、电子显示屏滚动播放反诈标语、网点宣传架摆放反诈资料,对前来办理转账业务的客户,询问客户转账汇款等真实用途,提高客户的防范意识和警惕性。三是利用下乡、商户走访等有利时机,走进辖区内市场、超市、村组社区等人流量大的公共场所开展宣讲,群众防范意识和能力得到有效提升。
“电诈”无形,“反诈”有道,封丘农信联社坚持“反诈”全覆盖,持之以恒做到“防诈”无死角,切实帮助客户加上“安全锁”,护好“钱袋子”。(封丘农信联社:杜发磊 王小翠)